新加坡严审外资防洗钱 促中国富豪回流香港

新加坡去年8月破获史上最大的洗钱案，400多名警察兵分多路，对全国多地查扣上百处高级房产、数十辆豪车、大量的现金、贵重珠宝、名表名牌包、名酒等奢侈品，冻结数十个银行账户与虚拟资产文件，累计金额高达23亿美元，合台币超过700亿元。 行动中逮捕9男1女，分别是中国、柬埔寨籍，有的还持有土耳其、塞浦路斯、瓦努阿图等第3国护照或是假身份。

警方表示这些外籍人士涉入包括诈骗与线上赌博等海外犯罪集团的洗钱，其中2人甚至正被中国通缉，却已经长居新加坡6年，犯罪所得透过新加坡的金融体系洗钱，过着豪奢生活。 这次因为可疑资金流动才被通报到金融管理局，银行、地产商与高级俱乐部都牵涉其中。 法院4月起陆续将10名嫌犯判刑，本案促使当局加强反洗钱措施，把洗钱列入国安威胁。

新加坡警察商业事务局长周泰祥指出，贪腐、税务与贸易的洗钱，再加上网络上进行的诈欺，也就是大众所知的诈骗以及外国组织犯罪，是2个新的重大的洗钱威胁。」

新加坡法治严明、政经稳定，加上低税率与高效率等优势，成为中国、印度、印尼等新兴国家富豪资金的避风港; 私人银行与资产管理业者在当地帮超级富豪成立家族办公室，掌管投资信托甚至遗产规划，去年已经达到1000多例。

金融之都每天大量巨额的跨境交易，也让洗钱变得更容易。 加上近年来东南亚诈骗等犯罪猖獗，且选举在即，执政当局开始收紧海外资金审查。

《日经亚洲》报导，新加坡今（2024）年甚至罕见的拒绝了几位中国富豪的家族办公室申请，也要求金融机构重新了解大客户的金钱流向，资产被掌握，加上申请永久居留难度增加，一些中国富豪开始寻找替代的备案。

彭博社报道，另一个国际金融中心香港，过去5年来资金大量出走的趋势已经出现回流迹象。 去年当地私人银行与资产管理成长2.1%，达到31万亿港币，资金净流入跃升3倍，优惠政策招揽下，预计今年将有200位富豪回归。

香港自从新《国安法》上路，加上疫情期间严格的管制措施，吸引力明显输给新加坡，但如果在新加坡也要受到严管，情况就会不同; 美国、加拿大都是中国富豪属意的资产配置目标。

业界分析香港在北京的控制阴影下，回流恐怕是暂时，否则可能有不能见光的原因，目前全球的境外财富中心都面临更高的反洗钱压力。 法治取胜的新加坡对正规投资者而言，地位不会有太大改变。